公募業(yè)將迎聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理，從業(yè)人員聲譽(yù)情況直接影響升職加薪。

8月13日，澎湃新聞?dòng)浾攉@悉，中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)（簡(jiǎn)稱(chēng)“中基協(xié)”）近日向基金公司下發(fā)《基金管理公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引（征求意見(jiàn)稿）》（下稱(chēng)《指引》），相關(guān)意見(jiàn)稿已在8月10日反饋結(jié)束。該指引意在引導(dǎo)公募基金管理人加強(qiáng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理，完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系，維護(hù)行業(yè)形象和市場(chǎng)穩(wěn)定。

這是繼銀行、信托、保險(xiǎn)、券商相繼出臺(tái)規(guī)范行業(yè)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法征求意見(jiàn)稿后，基金管理公司也將迎來(lái)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定。

據(jù)一家基金公司高管向澎湃新聞?dòng)浾弑硎?，近年?lái)，業(yè)內(nèi)偶有負(fù)面輿情事件發(fā)生，《指引》的出臺(tái)將令基金公司員工更注重公司和行業(yè)的聲譽(yù)，對(duì)行業(yè)有重要的意義。此外，文件落地后將涉及修改董事會(huì)章程等系列文件，也會(huì)涉及中后臺(tái)多個(gè)部門(mén)，公司將會(huì)積極落實(shí)。

另一位基金公司市場(chǎng)部負(fù)責(zé)人向澎湃新聞?dòng)浾弑硎?，此前發(fā)生的輿情事件，大多因?yàn)楣締T工對(duì)于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的意識(shí)并不強(qiáng)。

“有的人覺(jué)得的，說(shuō)的不是自己的事情，就沒(méi)關(guān)系，又或者是他們根本沒(méi)有意識(shí)到一些行為會(huì)引發(fā)輿情?！鄙鲜鋈耸勘硎荆柚吨敢返某雠_(tái)，公司內(nèi)部可以進(jìn)一步加強(qiáng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的培訓(xùn)。

將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系

近年來(lái)，市場(chǎng)環(huán)境不斷變化，媒體多元化，信息傳播技術(shù)快速發(fā)展，境內(nèi)外一些金融機(jī)構(gòu)觸發(fā)聲譽(yù)事件，引發(fā)一定社會(huì)輿論，個(gè)別事件甚至登上社交媒體熱搜榜單，進(jìn)而產(chǎn)生聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，受到各方廣泛關(guān)注。

公募基金作為大眾理財(cái)工具，與社會(huì)公眾、媒體等聯(lián)系緊密，行業(yè)的發(fā)展依賴(lài)于持續(xù)良好的聲譽(yù)，行業(yè)輿情管理、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防范亟待加強(qiáng)。

據(jù)《指引》，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理公司或其工作人員因自身不當(dāng)行為，違反法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定、自律規(guī)則、職業(yè)道德等，導(dǎo)致投資者及社會(huì)輿論對(duì)基金管理公司負(fù)面評(píng)價(jià)，從而損害其品牌價(jià)值，不利其正常經(jīng)營(yíng)，甚至影響到市場(chǎng)穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)。

聲譽(yù)事件是指引發(fā)基金管理公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)行為或事件。重大聲譽(yù)事件是指可能對(duì)行業(yè)造成重大損失、市場(chǎng)大幅波動(dòng)、引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)或影響社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定的聲譽(yù)事件。

《指引》明確，基金管理公司應(yīng)當(dāng)將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，建立健全聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和機(jī)制，有效防范和控制聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，妥善處置聲譽(yù)事件，減少對(duì)投資者等利益相關(guān)方的損失。同時(shí)，基金公司應(yīng)當(dāng)培育全體工作人員聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，要求全體工作人員嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定、自律規(guī)則、職業(yè)道德和其他行為準(zhǔn)則，主動(dòng)維護(hù)、鞏固和提升公司聲譽(yù)。

引入新聞發(fā)言人制度

《指引》共二十九條，分為總則、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和機(jī)制、自律管理及行業(yè)協(xié)作以及附則等五個(gè)章節(jié)。

具體來(lái)看，《指引》明確，基金公司應(yīng)當(dāng)建立聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，明確董事會(huì)、管理層、各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)及子公司和相關(guān)工作人員在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作中的職責(zé)分工。

其中，基金管理公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，基金管理公司管理層應(yīng)當(dāng)對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任，基金管理公司應(yīng)當(dāng)確定專(zhuān)門(mén)部門(mén)或團(tuán)隊(duì)開(kāi)展聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并指定一名高級(jí)管理人員牽頭負(fù)責(zé)，基金管理公司應(yīng)當(dāng)保障牽頭負(fù)責(zé)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的高級(jí)管理人員有能夠充分履職所必需的知情權(quán)及資源配置。

此外，基金管理公司還應(yīng)當(dāng)設(shè)置新聞發(fā)言人。新聞發(fā)言人應(yīng)當(dāng)具備較高政治素質(zhì)、專(zhuān)業(yè)素質(zhì)，善于溝通、熟悉公司業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)情況，擁有突發(fā)事件處置經(jīng)驗(yàn)。

聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源重點(diǎn)關(guān)注十一個(gè)方面

在輿情監(jiān)測(cè)與分析機(jī)制要求方面，《指引》提出，基金管理公司應(yīng)當(dāng)結(jié)合自身實(shí)際情況建立聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)輿情監(jiān)測(cè)與分析機(jī)制，并密切關(guān)注流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)與聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的交互影響和轉(zhuǎn)化?；鸸芾砉究梢云刚?qǐng)專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行輿情監(jiān)測(cè)與分析。

《指引》還詳細(xì)羅列了聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源可以重點(diǎn)關(guān)注十一個(gè)方面：

一、戰(zhàn)略規(guī)劃、公司治理目標(biāo)調(diào)整；二、股東及其關(guān)聯(lián)方聲譽(yù)事件；三、營(yíng)銷(xiāo)和媒體推廣方案實(shí)施；四、內(nèi)部控制設(shè)計(jì)、執(zhí)行及信息系統(tǒng)的重大缺陷；五、與第三方合作，如第三方合作機(jī)構(gòu)自身的違法違規(guī)行為或服務(wù)質(zhì)量問(wèn)題；六、投資者投訴及其涉及公司的不當(dāng)言論或行為；七、司法性事件及監(jiān)管調(diào)查、處罰；八、工作人員的不當(dāng)言論或行為；九、新聞媒體的報(bào)道或網(wǎng)絡(luò)輿情；十、他人通過(guò)仿冒公司名稱(chēng)、商標(biāo)、網(wǎng)址等行為從事非法活動(dòng)；十一、其他可能引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的重要因素。

不僅如此，《指引》進(jìn)一步表示，基金管理公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)分級(jí)分類(lèi)結(jié)果，科學(xué)、靈活應(yīng)對(duì)處置聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，具體措施包括9條。

一、核實(shí)引發(fā)聲譽(yù)事件的主客觀原因，分析判斷公司的責(zé)任、影響范圍，實(shí)時(shí)關(guān)注分析輿情：二、根據(jù)聲譽(yù)事件具體情況，明確相應(yīng)的職責(zé)、處置流程和報(bào)告路徑：三、檢視其他業(yè)務(wù)、宣傳策略等與聲譽(yù)事件的關(guān)聯(lián)性， 防止聲譽(yù)事件升級(jí)或出現(xiàn)次生風(fēng)險(xiǎn)；四、重大聲譽(yù)事件發(fā)生后，應(yīng)當(dāng)向協(xié)會(huì)及相關(guān)部門(mén)提交評(píng)估報(bào)告和應(yīng)對(duì)方案；五、采取適當(dāng)?shù)姆绞竭m時(shí)對(duì)投資者等利益相關(guān)方或社會(huì)公眾披露相關(guān)信息，澄清事實(shí)情況，回應(yīng)社會(huì)關(guān)切；六、對(duì)違反職業(yè)道德、違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)等引發(fā)聲譽(yù)事件的，根據(jù)情節(jié)輕重進(jìn)行追責(zé)，并視情況公開(kāi)，展現(xiàn)真誠(chéng)、有擔(dān)當(dāng)?shù)纳鐣?huì)形象；七、及時(shí)開(kāi)展聲譽(yù)恢復(fù)工作，加大正面宣傳，介紹針對(duì)聲譽(yù)事件的改進(jìn)措施，降低聲譽(yù)事件的負(fù)面影響；八、對(duì)惡意損害公司聲譽(yù)的行為，依法采取措施維護(hù)自身合法權(quán)益；九、其他必要的措施。

工作人員聲譽(yù)情況直接影響升職加薪

《指引》不僅要求培育從業(yè)人員聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，更要求基金公司建立工作人員聲譽(yù)管理機(jī)制，這一機(jī)制包括但不限于：

 一、制定工作人員聲譽(yù)管理制度規(guī)范，明確工作人員需要遵循法律法規(guī)、廉潔從業(yè)規(guī)定、職業(yè)道德操守、執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則、個(gè)人行為規(guī)范和對(duì)外溝通原則；

二、明確工作人員聲譽(yù)管理的牽頭部門(mén)，其他部門(mén)應(yīng)根據(jù)工作人員聲譽(yù)管理的職責(zé)分工，配合牽頭部門(mén)進(jìn)行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、識(shí)別、記錄、處理和報(bào)告；

三、將工作人員聲譽(yù)情況納入人事管理體系，在進(jìn)行人員招聘和后續(xù)工作人員管理、考核、晉升等情形時(shí)，應(yīng)對(duì)工作人員的歷史聲譽(yù)情況予以考察評(píng)估，并作為重要判斷依據(jù)。

在考核和追責(zé)機(jī)制要求方面，《指引》明確，基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的工作考核及責(zé)任追究機(jī)制，對(duì)引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、不當(dāng)處置聲譽(yù)事件的部門(mén)或工作人員進(jìn)行問(wèn)責(zé)， 對(duì)相關(guān)問(wèn)題的改進(jìn)情況進(jìn)行跟蹤評(píng)價(jià)。將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的處置情況納入高級(jí)管理人員，各部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)及其工作人員的績(jī)效考核范圍。