2月10日，中國證監(jiān)會宣布，“基金E賬戶”公開試運(yùn)行，個人賬戶所持場外公募基金產(chǎn)品將能“一站式查詢”。

據(jù)悉，針對當(dāng)前投資者缺乏公募基金資產(chǎn)統(tǒng)一查詢渠道的行業(yè)痛點問題，中國結(jié)算在中國證監(jiān)會的指導(dǎo)下，開發(fā)建設(shè)了基金E賬戶APP，基于各份額登記機(jī)構(gòu)報送至中央數(shù)據(jù)交換平臺的備份數(shù)據(jù)，為個人投資者提供場外公募基金賬戶及份額持有情況的一站式查詢，該項工程的建設(shè)，是公募基金行業(yè)貫徹落實黨的二十大“堅持以人民為中心”發(fā)展思想的新舉措，是標(biāo)志性的民生工程。

“‘基金E賬戶’能夠為投資者提供場外公募基金賬戶及持倉的一站式查詢服務(wù)，這將有效提升投資者的查詢便利性和查詢效率，實現(xiàn)賬戶歸集和資產(chǎn)的統(tǒng)一管理。”廣發(fā)基金相關(guān)人士向澎湃新聞記者表示。

解決行業(yè)痛點

公開資料顯示，根據(jù)《證券投資基金法》，基金份額登記機(jī)構(gòu)以電子介質(zhì)登記的數(shù)據(jù)，是基金份額持有人權(quán)利歸屬的依據(jù)。而公募基金份額登記機(jī)構(gòu)采取分散登記模式，基金管理人自行或委托其他服務(wù)機(jī)構(gòu)辦理份額登記業(yè)務(wù)。

截至2022年底，全市場共有公募基金管理人156家，公募基金份額登記機(jī)構(gòu)167家，公募基金銷售機(jī)構(gòu)411家，各份額登記機(jī)構(gòu)賬戶體系相互獨立，缺乏行業(yè)統(tǒng)一的查詢渠道。據(jù)測算，投資者平均持有7個基金賬戶，只能分別到單家基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)查詢其在該機(jī)構(gòu)處開立的賬戶及持有的份額信息，遺忘開戶機(jī)構(gòu)及持有基金資產(chǎn)等問題時有發(fā)生，成為行業(yè)服務(wù)痛點。

業(yè)內(nèi)人士表示，建設(shè)“基金E賬戶”解決了投資者分散查詢的行業(yè)服務(wù)痛點。

具體來看，創(chuàng)金合信基金認(rèn)為解決了兩大痛點：一是“基金E賬戶”可以展示個人投資者T-3日的所有場外基金持倉情況，此前投資者需要通過不同銷售機(jī)構(gòu)查詢購買情況，而通過“基金E賬戶”可以查詢在所有銷售渠道的購買情況。有助于實現(xiàn)賬戶歸集，大大提升了個人客戶的基金查詢效率；二是“基金E賬戶”支持快捷客服服務(wù)，對持倉問題，投資者可以在“基金E賬戶”的客服平臺直接跳轉(zhuǎn)至對應(yīng)基金公司的客服APP端，有助于客戶服務(wù)體驗的提升。

據(jù)了解，“基金E賬戶”是以各基金份額登記機(jī)構(gòu)報送到中央數(shù)據(jù)交換平臺的集中備份數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，為投資者提供查詢服務(wù)的，查詢結(jié)果并不具有確認(rèn)投資者基金賬戶及基金份額權(quán)利歸屬的法律依據(jù)。如投資者需要證明、填報財產(chǎn)情況或?qū)Α盎餎賬戶”提供的查詢結(jié)果有異議，應(yīng)當(dāng)聯(lián)系基金管理人或基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實確認(rèn)，并以最終份額登記機(jī)構(gòu)出具的登記結(jié)果為準(zhǔn)。

采用注冊邀請制

那么，投資者該如何使用“基金E賬戶”呢？

據(jù)了解，“基金E賬戶”目前尚處于公開試運(yùn)行階段，投資者可以在華為、蘋果、小米、OPPO、vivo等品牌的手機(jī)應(yīng)用商店，或中國結(jié)算官網(wǎng)進(jìn)行下載。

此外，公開試運(yùn)行期間，“基金E賬戶”將采用注冊邀請制，投資者可以聯(lián)系公募基金管理人獲取注冊邀請碼，并完成“基金E賬戶”的注冊及使用。公開試運(yùn)行階段，中國結(jié)算將根據(jù)投資者反饋的意見或建議，及時總結(jié)經(jīng)驗，持續(xù)優(yōu)化完善基金E賬戶相關(guān)功能，進(jìn)一步提升投資者使用體驗。

具體功能上，“基金E賬戶”目前能為投資者提供了以下查詢功能：投資者在全市場各公募基金管理人處開立的基金賬戶信息、在公募基金銷售機(jī)構(gòu)處開立的交易賬戶信息以及其持有的公募基金產(chǎn)品份額持有情況，便利投資者進(jìn)行賬戶管理和資產(chǎn)查詢。

此外，“基金E賬戶”也為投資者提供了其所持有公募基金產(chǎn)品的基金管理人客服聯(lián)系方式（包括客服電話、郵箱、網(wǎng)站等），并與部分具備條件的基金管理人實現(xiàn)了在線客服的直接對接。如投資者需要確認(rèn)其基金份額權(quán)利歸屬（如需要證明或填報資產(chǎn)）或?qū)Σ樵兘Y(jié)果存疑，可以便捷地通過基金E賬戶提供的客服方式聯(lián)系到基金管理人。