瑞銀決定全面整合瑞信的瑞士銀行業(yè)務。

8月31日，瑞銀公布其完成對瑞士信貸集團有限公司（Credit Suisse Group AG，以下簡稱“瑞信”）收購后的首份財報。數(shù)據(jù)顯示，瑞銀今年第二季度實現(xiàn)有史以來最高的季度利潤，并確認將在明年前全面整合瑞信的瑞士業(yè)務。

財報顯示，瑞銀第二季度凈利潤約為290億美元，這是瑞銀為收購瑞信支付的約30億美元價格與被收購銀行資產(chǎn)負債表價值之間的會計差異的結果。該行稱，這一結果主要反映收購瑞信產(chǎn)生的289.3億美元負商譽。不包括負商譽、整合相關費用和收購成本，該行稅前基本利潤為11億美元。

此次發(fā)布的2023年第二季度和2023年上半年的合并財務數(shù)據(jù)包含自2023年6月1日起的前瑞士信貸業(yè)務的業(yè)績。

瑞信方面，財報顯示，其第二季度的稅前虧損為89億瑞士法郎（按美國通用會計準則，約合101億美元）；不包括受收購相關影響的43億瑞士法郎（約合49億美元），調整后稅前虧損為21億瑞士法郎（約合24億美元）。瑞信的業(yè)務經(jīng)營整體平穩(wěn)，2023年第二季度存款凈流入為180億美元，勢頭在2023年第三季度繼續(xù)保持。

財報還顯示，瑞銀全球財富管理業(yè)務繼續(xù)迎來強勁的資金流入，第二季度160億美元的資金流入是十多年來的最高水平。瑞信資金流出放緩至390億瑞士法郎（約合441億美元），瑞信財富部門的客戶資金流動在6月份轉為正值。瑞銀稱，其已經(jīng)看到客戶活動有所回升，預計新資產(chǎn)流入將持續(xù)。

“自完成對瑞信的收購兩個半月以來，我們正抓緊時間為歷史上最大、最復雜的銀行合并之一的所有股東創(chuàng)造價值。我們正在贏回客戶的信任，降低成本，并采取必要行動創(chuàng)造規(guī)模經(jīng)濟，這將使我們能夠更好地集中我們的資源和目標投資，以實現(xiàn)未來的增長?！比疸y首席執(zhí)行官Sergio Ermotti表示。

與此同時，瑞銀還公布了對瑞信在瑞士的業(yè)務未來運作的細節(jié)。

瑞銀介紹，2023年6月12日，瑞銀完成了對瑞信的收購，開始實施瑞銀的目標運營模式，其中包括集團執(zhí)行委員會以下三個級別的領導任命，“我們還穩(wěn)定了瑞信的財富管理及其瑞士銀行業(yè)務，界定了非核心和遺產(chǎn)范圍，并在第二季度將其風險加權資產(chǎn)減少了90億美元，我們已償還瑞士國家銀行提供的流動性援助貸款，并自愿終止了公共流動性支持和損失保障協(xié)議。今天，2023年8月31日，我們宣布決定全面整合瑞信的瑞士銀行業(yè)務?！?/p>

瑞銀稱，瑞銀和瑞信的瑞士銀行業(yè)務將分開運營，直到計劃在2024年進行法律層面的正式整合（legal merger）。瑞信的品牌和運營將繼續(xù)存在，直至客戶全部遷移到瑞銀的系統(tǒng)，預計將于2025年完成。

瑞銀設立了非核心與遺留（NCL）業(yè)務部門，以納入與其戰(zhàn)略和政策不一致的瑞信頭寸和業(yè)務，例如瑞信的資本釋放部門的資產(chǎn)和負債，瑞信的投資銀行、財富管理和資產(chǎn)管理業(yè)務的某些資產(chǎn)和負債，以及瑞銀非核心和遺留投資組合的剩余資產(chǎn)和負債，以及瑞銀業(yè)務部門的少量資產(chǎn)和負債。

財報顯示，截至2023年6月30日，瑞銀將納入NCL的頭寸為約550億美元的風險加權資產(chǎn) （RWA）（不包括運營風險 RWA）和2240億美元的杠桿率產(chǎn)品（leverage ratio denominator）。到2026年底，這些風險加權資產(chǎn)中約有一半將被耗盡。瑞銀打算積極減少NCL部門的資產(chǎn)，以降低運營成本和財務資源消耗，并使其能夠簡化基礎設施。

“我們的目標是到2026年底前基本完成整合。我們進一步的目標是到2026年底實現(xiàn)年度總成本削減超過100億美元。累計整合相關費用預計將被與攤余成本金融工具相關的約120億美元的公允價值調整產(chǎn)生的增長面值效應所抵消?！比疸y稱，“作為整合的一部分，我們計劃簡化我們的法律架構，包括預計于2024年進行的瑞士銀行有限公司和瑞信銀行有限公司的整合。”