因涉剛性兌付用自有資金墊付等多項(xiàng)違規(guī)，中國(guó)銀河證券股份有限公司（簡(jiǎn)稱“中國(guó)銀河”，601881.SH、06881.HK）子公司被暫停私募產(chǎn)品備案3個(gè)月。

7月5日晚，中國(guó)銀河發(fā)布公告，全資子公司銀河金匯證券資產(chǎn)管理有限公司（簡(jiǎn)稱“銀河金匯”)收到了深圳證監(jiān)局行政監(jiān)管措施決定書，因在私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)開展中存在個(gè)別定向資產(chǎn)管理賬戶違規(guī)與公司其他證券資產(chǎn)管理賬戶發(fā)生交易等四項(xiàng)問(wèn)題，深圳證監(jiān)局決定對(duì)其采取責(zé)令改正并暫停新增私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品備案3個(gè)月的行政監(jiān)管措施。

根據(jù)深圳證監(jiān)局的調(diào)查，銀河金匯在私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)開展中存在以下問(wèn)題：一是個(gè)別定向資產(chǎn)管理賬戶違規(guī)與公司其他證券資產(chǎn)管理賬戶發(fā)生交易，并高杠桿高集中度運(yùn)作；二是存在剛性兌付的情形，使用自有資金進(jìn)行墊付或兌付；三是資管新規(guī)整改不實(shí)，存在規(guī)模較大的資產(chǎn)管理計(jì)劃實(shí)質(zhì)仍為非凈值化通道類產(chǎn)品；四是存在內(nèi)部制度不健全、投資者適當(dāng)性管理不足、投資標(biāo)的管理不規(guī)范等問(wèn)題。

因上述行為不符合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（國(guó)務(wù)院令第653號(hào)）第二十七條第一款，《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第203號(hào)）第四十四條、第四十七條，《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》（證監(jiān)會(huì)公告[2012]30號(hào)）第三十九條第二款，《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)[2018]106號(hào)）第十九條的規(guī)定。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第七十條第一款的規(guī)定，深圳證監(jiān)局決定對(duì)銀河金匯采取責(zé)令改正并暫停新增私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品備案3個(gè)月（為接續(xù)存量產(chǎn)品所投資的未到期資產(chǎn)而新發(fā)行的產(chǎn)品除外，但不得新增投資）的行政監(jiān)管措施，暫停期間自2024年7月6日至10月5日。

“如果對(duì)本行政監(jiān)管措施不服，可以在收到本決定書之日起60日內(nèi)向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)提出行政復(fù)議申請(qǐng)（行政復(fù)議申請(qǐng)可以通過(guò)郵政快遞寄送至中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)法治司），也可以在收到本決定書之日起6個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間，上述行政監(jiān)管措施不停止執(zhí)行。”深圳證監(jiān)局說(shuō)道。

中國(guó)銀河表示，目前，銀河金匯在管產(chǎn)品運(yùn)作平穩(wěn)。上述暫停私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品備案事項(xiàng)對(duì)公司合并收入和利潤(rùn)的影響較小，不會(huì)影響公司正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。銀河金匯將深刻反思，汲取教訓(xùn)，堅(jiān)決按照監(jiān)管部門要求進(jìn)行全面、深入的整改。公司及銀河金匯將以此為契機(jī)，持續(xù)優(yōu)化完善內(nèi)控機(jī)制，不斷夯實(shí)管理基礎(chǔ)，進(jìn)一步遵循穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)理念，切實(shí)履行勤勉盡責(zé)義務(wù)，努力提升投資者長(zhǎng)期回報(bào)。

3月28日晚間，中國(guó)銀河發(fā)布2023年度報(bào)告，報(bào)告期內(nèi)，公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入336.44億元，同比增加0.01%；實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)（下稱“凈利潤(rùn)”）78.79億元，同比增加1.43%。4月29日晚間，中國(guó)銀河發(fā)布2024年第一季度報(bào)告，報(bào)告期內(nèi)，中國(guó)銀河實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入72.14億元，同比減少17.06%；歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)16.31億元，同比減少27.46%。

據(jù)大智慧VIP，截至7月5日收盤，中國(guó)銀河報(bào)收10.6元，跌0.19%。