近期，重慶市公安局江北區(qū)分局在重慶市公安局經(jīng)偵總隊(duì)指導(dǎo)下，金融、網(wǎng)信等多部門(mén)周密配合下，通過(guò)4個(gè)月的縝密偵查、跨省追蹤，成功破獲一起涉案金額超7億元的企業(yè)集資詐騙案，該案涉及重慶、四川、云南等全國(guó)20余省，24名犯罪嫌疑人相繼落網(wǎng)。2024月6月21日，重慶市高級(jí)人民法院對(duì)該案進(jìn)行了判決。

1、一次交易，牽出背后灰色利益鏈條

這天，江北區(qū)公安分局接到市民楊某報(bào)案，稱(chēng)通過(guò)朋友介紹到一企業(yè)運(yùn)營(yíng)管理公司辦理“解債”業(yè)務(wù)。楊某在向該公司繳納費(fèi)用后，對(duì)方卻一直沒(méi)有履行之前的承諾，楊某損失13萬(wàn)余元。察覺(jué)異常的楊某感覺(jué)被騙，于是向江北警方報(bào)案。

經(jīng)過(guò)初步調(diào)查后，民警發(fā)現(xiàn)該公司注冊(cè)地址與實(shí)際經(jīng)營(yíng)地址不符，且企業(yè)商業(yè)運(yùn)營(yíng)模式十分異常，考慮到案情復(fù)雜，江北警方第一時(shí)間將情況上報(bào)市公安局經(jīng)偵總隊(duì)。隨即，經(jīng)偵總隊(duì)迅速組建一支由江北經(jīng)偵支隊(duì)牽頭的專(zhuān)案組。

在專(zhuān)案組的幾個(gè)月的不懈努力下，一條隱藏在老百姓背后，通過(guò)釋放高額返利誘餌，騙取客戶咨詢服務(wù)費(fèi)和履約保證金的灰色產(chǎn)業(yè)鏈浮出水面。

“解”還是“套”？

2、隱藏在“解債”業(yè)務(wù)后面的非法集資行為

解債，俗稱(chēng)債務(wù)化解，即化解債權(quán)人和債務(wù)人之間的債務(wù)，解除債權(quán)人和債務(wù)人之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。解債的過(guò)程是不良資產(chǎn)處置的過(guò)程，正規(guī)的不良資產(chǎn)處置方式包括訴訟追償、資產(chǎn)重組、資產(chǎn)置換、租賃等。經(jīng)過(guò)民警的深度研判，發(fā)現(xiàn)該公司并不是持牌的地方資產(chǎn)管理公司，而是打著“央企背景”“債事處置”“不良資產(chǎn)處置”“資產(chǎn)清算”“風(fēng)險(xiǎn)管理”提供解債服務(wù)旗號(hào)的公司。因?yàn)樵摲缸飯F(tuán)伙有一定反偵察意識(shí)，所以在公司注冊(cè)信息上并沒(méi)有留下有效信息，且幕后老板一般不在公司露面。

如何破局？專(zhuān)案組從利益鏈條端口找到了突破口。通過(guò)分析研判資金流向，專(zhuān)案組明確了主要犯罪嫌疑人劉某的身份并實(shí)施了抓捕。

據(jù)劉某供述，他糾集社會(huì)閑散人員商議并成立公司，由此開(kāi)設(shè)“解債”業(yè)務(wù)，以化解債權(quán)債務(wù)為名收取咨詢服務(wù)費(fèi)和履約保證金，并承諾向客戶高額返利。而后陸續(xù)成立分公司，分別收取50％、30％、20％的履約保證金，按月息3-6％兌付現(xiàn)金，虛構(gòu)債務(wù)收益假象騙取客戶投資，其業(yè)務(wù)本質(zhì)就是投資返利的非法集資行為。

3、天網(wǎng)恢恢，24名犯罪嫌疑人被一網(wǎng)打盡

在明確了整個(gè)犯罪的組織架構(gòu)后，專(zhuān)案組又順藤摸瓜，將分布在各地的主要骨干成員也都緝拿歸案。該案犯罪嫌疑人因洗錢(qián)罪、集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪被判處有期徒刑十三年至無(wú)期徒刑不等的刑事處罰。該案扣押、凍結(jié)的涉案款項(xiàng)將依法分別按照比例發(fā)還集資參與人，在案查封、扣押的涉案房產(chǎn)、車(chē)輛、物品等依法變價(jià)后分別按比例發(fā)還集資參與人。

“企業(yè)不是法外之地，對(duì)于那些游弋于法律邊緣的犯罪企業(yè)我們將重拳出擊，露頭就打，絕不姑息！”江北區(qū)公安分局經(jīng)偵支隊(duì)支隊(duì)長(zhǎng)陳智勇表示，該案是近年來(lái)江北區(qū)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪一次性打擊處理人數(shù)最多的案件。

下一步，江北區(qū)公安分局將進(jìn)一步強(qiáng)化職能使命，重點(diǎn)圍繞打擊非法集資、假幣、網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)犯罪等與群眾生活密切相關(guān)的經(jīng)濟(jì)犯罪，多措并舉開(kāi)展系列活動(dòng)并展開(kāi)主動(dòng)偵查、靶向發(fā)力，持續(xù)加強(qiáng)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的聯(lián)通聯(lián)動(dòng)，立體構(gòu)建起對(duì)非法集資等重點(diǎn)領(lǐng)域違法犯罪活動(dòng)的“高壓網(wǎng)”，切實(shí)守護(hù)好百姓“錢(qián)袋子”。

警方提醒

各金融服務(wù)業(yè)公司要嚴(yán)格遵守國(guó)家金融管理法律法規(guī)，自覺(jué)抵制各種違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為，更不要觸碰法律底線。各投資人士不要輕信所謂“解債”“高額返利”等項(xiàng)目與業(yè)務(wù)，擦亮雙眼，時(shí)刻牢記“天上沒(méi)有掉下來(lái)的餡餅”。若發(fā)現(xiàn)相關(guān)違法犯罪線索，請(qǐng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)或有關(guān)部門(mén)舉報(bào)。

來(lái)源：重慶金融安全衛(wèi)士

責(zé)編：張適麒