新型離岸國(guó)際貿(mào)易是貨物運(yùn)輸在海外、資金結(jié)算在國(guó)內(nèi)的特殊貿(mào)易模式，訂單流、貨物流和資金流“三流”分離一直是銀行在新型離岸國(guó)際貿(mào)易真實(shí)性審核中遇到的難題。

為更好解決這一難題，6月9日，“跨境金融服務(wù)平臺(tái)新型離岸國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)背景核驗(yàn)應(yīng)用場(chǎng)景”在上海試點(diǎn)上線，21家中外資銀行參與此次試點(diǎn)工作。

自2024年8月起，中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)管理委員會(huì)保稅區(qū)管理局在國(guó)家外匯管理局的指導(dǎo)下，與外管局上海分局共同推進(jìn)“離岸通”與“跨境金融服務(wù)平臺(tái)”對(duì)接工作。從前期場(chǎng)景需求調(diào)研、功能模塊設(shè)計(jì)到后期應(yīng)用開發(fā)與場(chǎng)景測(cè)試，如期完成了“跨境金融服務(wù)平臺(tái)新型離岸國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)背景核驗(yàn)應(yīng)用場(chǎng)景”搭建?！半x岸通”通過整合境外海關(guān)報(bào)關(guān)數(shù)據(jù)、船公司提單數(shù)據(jù)、國(guó)際碼頭裝卸數(shù)據(jù)、空運(yùn)貨運(yùn)數(shù)據(jù)及海運(yùn)航線等數(shù)據(jù)，形成了全面、規(guī)范的訂單流、貨物流、資金流信息，為試點(diǎn)場(chǎng)景應(yīng)用提供有效的核驗(yàn)支持，也為銀行新型離岸國(guó)際貿(mào)易真實(shí)性審核提供安全、便捷、高效的數(shù)據(jù)技術(shù)支撐。

本次推出的試點(diǎn)場(chǎng)景實(shí)現(xiàn)了多項(xiàng)創(chuàng)新突破。其中，在智能核驗(yàn)方面，銀行可在跨境平臺(tái)對(duì)物流單證進(jìn)行多數(shù)據(jù)源綜合比對(duì)，從船只軌跡、集裝箱和貨物三個(gè)維度拓寬貿(mào)易背景信息來源，自動(dòng)生成真實(shí)性核驗(yàn)報(bào)告，便利銀行優(yōu)化單證審核方式、降低展業(yè)成本。在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方面，銀行通過簽注功能實(shí)現(xiàn)對(duì)單證使用狀態(tài)的存證，有效防止物流單證重復(fù)轉(zhuǎn)讓及質(zhì)押，特別是防范企業(yè)重復(fù)融資的風(fēng)險(xiǎn)。 

試點(diǎn)場(chǎng)景上線后，銀行業(yè)務(wù)辦理可全程依托“跨境金融服務(wù)平臺(tái)新型離岸國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)背景核驗(yàn)應(yīng)用場(chǎng)景”實(shí)現(xiàn)線上化操作。根據(jù)各家試點(diǎn)銀行反饋，通過試點(diǎn)應(yīng)用場(chǎng)景，可實(shí)時(shí)核驗(yàn)關(guān)鍵業(yè)務(wù)信息，可將原本需要1-2個(gè)工作日的線下紙質(zhì)審核流程，縮短至30分鐘以內(nèi)，幫助企業(yè)快速完成跨境結(jié)算，有效解決了離岸貿(mào)易“單證追溯難、銀行核驗(yàn)慢”的行業(yè)痛點(diǎn)，以科技與數(shù)據(jù)雙輪驅(qū)動(dòng)，全面提升外匯合規(guī)管理水平，支持各類主體更加安全、便捷、高效參與國(guó)際離岸貿(mào)易。