被收監(jiān)近兩個月后，吉林舒蘭男子李某加于2025年8月5日被天津市濱海新區(qū)法院取保候?qū)彙Ｈツ?月，他因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪（下稱：幫信罪）被刑拘，后分別被濱海新區(qū)公安局、濱海新區(qū)檢察院取保候?qū)彙?/p>

8月5日，李某加離開天津市濱海新區(qū)看守所。本文圖片均由受訪者供圖

濱海新區(qū)檢察院指控，李某受李某加指使，在明知銀行賬戶及密碼提供給他人會被用于違法犯罪的情況下，仍前往指定地點(diǎn)將其銀行卡、網(wǎng)銀交易密碼連同本人手機(jī)一并提供給他人，任由他人操作包裝流水，賬戶于當(dāng)天進(jìn)賬總流水達(dá)152萬余元。濱海新區(qū)法院開庭審理后，李某加被收監(jiān)。

李某加的辯護(hù)人劉文芳認(rèn)為，今年7月22日，“兩高一部”出臺《關(guān)于辦理幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件有關(guān)問題的意見》（下稱《意見》）后，該案或?qū)⒂瓉磙D(zhuǎn)機(jī)，依據(jù)《意見》對“主觀明知”及“情節(jié)嚴(yán)重”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，李某加均不構(gòu)成“主觀明知”及“情節(jié)嚴(yán)重”；涉案銀行卡數(shù)量、資金流水也未達(dá)《意見》規(guī)定的入罪標(biāo)準(zhǔn)，依法可能不構(gòu)成犯罪或?qū)偾楣?jié)顯著輕微。

女子被詐騙41萬元牽出幫信案

2024年1月22日23時許，天津市濱海新區(qū)某派出所接到一起報案：居民張女士遭遇快遞寄送刮獎卡片類型的電信詐騙，被騙41萬元。

約一個小時前，遠(yuǎn)在吉林省長春市寬城區(qū)的李某走進(jìn)柳影路派出所，報警稱其丈夫找人辦貸款，但是辦貸款的人用李某的銀行卡刷了大量流水后，將李某的微信拉黑。她的銀行卡也被凍結(jié)。

同月25日，濱海新區(qū)公安局對張女士被詐騙一案立案偵查。次日，李某因涉嫌幫信罪被濱海新區(qū)警方刑拘。據(jù)警方調(diào)查，1月22日下午，張女士按照電詐嫌疑人的要求，將13.6萬余元轉(zhuǎn)入李某的銀行卡中。這筆錢在陸續(xù)轉(zhuǎn)出過程中，李某的銀行卡被凍結(jié)，還剩11萬元未轉(zhuǎn)出。

張女士和李某素未相識，她卡里的錢怎么會打到李某的卡中呢？這還要從一筆貸款說起。

今年36歲的李某是吉林省松原市人，丈夫李某加大她兩歲，平時主要在北京工作。據(jù)李某介紹，她和丈夫經(jīng)營著吉林省弈沁建筑工程有限公司（下稱：弈沁公司），法定代表人由她擔(dān)任，但平時公司大小事情都是李某加張羅。由于疫情期間拖欠工人的工資，李某加想貸款先把農(nóng)民工的工資結(jié)清。2024年年初，李某加到北京財富中心34樓咨詢貸款，在大廳內(nèi)認(rèn)識一名自稱是信貸經(jīng)理的男子，可以幫助其辦理貸款，李某加按照對方的指示添加了一個昵稱為“伍經(jīng)理”的業(yè)務(wù)員微信。“伍經(jīng)理”查看了弈沁公司的資質(zhì)后，聲稱可以放款80萬元，最長可以5年還清。不過，“伍經(jīng)理”又詢問弈沁公司最近是否有進(jìn)賬，李某加答沒有?！拔榻?jīng)理”稱，他可以使用公司資金為弈沁公司“刷”幾十萬元流水。由于公司銀行賬戶U盾在李某手上，李某又在長春。“伍經(jīng)理”遂告知李某加，該公司將派人前往長春為弈沁公司“刷”流水，辦完后即可放款。于是，李某加與“菁華集團(tuán)”簽訂了《融資貸款居間委托協(xié)議》，約定為弈沁公司賬戶進(jìn)行包裝，代為辦理融資貸款。

據(jù)李某回憶，2024年1月21日下午，兩名男子安排到長春市寬城區(qū)某小區(qū)一間民房里“辦手續(xù)”，要求李某提供其名下的銀行卡密碼和手機(jī)銀行登錄密碼，以保證“該公司資金安全”。李某害怕被騙，拒絕了對方的要求。離開后，李某將情況告知了李某加，李某加表示將再與放貸款的人溝通。第二天下午，李某加電話告知李某，一切已溝通好，李某只需配合他們辦貸款就行。隨后，李某按前述兩名男子要求前往長春市另一小區(qū)的一間民房“刷”流水。在對方的要求下，李某將密碼和手機(jī)提供給了對方，對方則把李某的手機(jī)拿到另一間房操作。操作完后，李某的銀行卡被凍結(jié)，對方讓李某先回家，第二天公司處理一下就好。李某事后得知，當(dāng)日，她名下的銀行卡被刷了上百萬的流水。那兩名男子后來在江蘇連云港落網(wǎng)。

當(dāng)晚，李某發(fā)現(xiàn)“伍經(jīng)理”拉黑了她的微信，李某加得知后聯(lián)系“伍經(jīng)理”，發(fā)現(xiàn)也被拉黑。感覺受騙的李某加讓李某立即前往轄區(qū)派出所報案?！拔胰ヅ沙鏊f明了情況，民警說我沒有受騙，但我們把銀行卡借給別人可能涉嫌犯罪，卡里邊被凍結(jié)的錢不是我的，我并沒有損失，讓我保持電話溝通，如果有需要隨時配合調(diào)查?！?/p>

“兩高一部”出臺《意見》后，法院為重新收監(jiān)的被告人辦取保

相關(guān)材料顯示，李某于2024年1月26日被刑拘后，次日被取保候?qū)?；李某加則于2024年8月27日被刑拘，次月9日被取保候?qū)?。同?2月6日，兩人又被濱海新區(qū)檢察院取保候?qū)彙?/p>

濱海新區(qū)檢察院于2025年3月作出的起訴書顯示，經(jīng)依法審查查明，李某加通過網(wǎng)絡(luò)結(jié)識辦理貸款的陌生中介人員，其在明知對方可能利用銀行賬戶實(shí)施違法犯罪活動的情況下，仍指使其妻李某向他人提供銀行賬戶，任由他人使用賬戶信息包裝進(jìn)賬流水。李某受李某加指使，在明知銀行賬戶及密碼提供給他人會被用于違法犯罪的情況下，仍前往指定地點(diǎn)將其銀行卡、網(wǎng)銀交易密碼連同本人手機(jī)一并提供給他人，任由他人操作包裝流水。經(jīng)查，上述銀行賬戶于2024年1月22日為電信詐騙犯罪提供支付結(jié)算幫助，收取被害人張女士轉(zhuǎn)入被騙資金13.6萬余元，賬戶于當(dāng)天進(jìn)賬總流水達(dá)152萬余元。

濱海新區(qū)檢察院認(rèn)為，李某加、李某明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供支付結(jié)算幫助，情節(jié)嚴(yán)重，應(yīng)當(dāng)以幫信罪追究被告人的刑事責(zé)任。李某犯罪以后自動投案，如實(shí)供述自己的罪行，系自首、自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，可以依法從寬處理。

李某加的辯護(hù)人劉文芳介紹，濱海新區(qū)法院于5月26日開庭審理了李某加、李某涉嫌幫信罪一案。6月9日，經(jīng)濱海新區(qū)法院決定，濱海新區(qū)公安局對李某加進(jìn)行逮捕。7月31日，濱海新區(qū)法院通知劉文芳，該院將于8月5日為李某加辦理取保手續(xù)。8月5日上午，李某加被取保候?qū)彙?/p>

天津市濱海新區(qū)作出的《取保候?qū)彌Q定書》。

劉文芳稱，法院開庭后將取保候?qū)彽睦钅臣邮毡O(jiān)，意味著李某加極有可能會被判罰實(shí)刑；后法院又將已被收監(jiān)的李某加取保，則代表著該案或?qū)⒂瓉磙D(zhuǎn)機(jī)。這其中起到關(guān)鍵作用的，是“兩高一部”于7月22日出臺（28日發(fā)布）的《關(guān)于辦理幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件有關(guān)問題的意見》。該《意見》對幫信等犯罪的司法適用提出更為明確具體的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)和政策指引規(guī)則。

具體到該案，劉文芳認(rèn)為，依據(jù)《意見》對“主觀明知”及“情節(jié)嚴(yán)重”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，李某加主觀上不明知他人實(shí)施信息網(wǎng)絡(luò)犯罪，其本人并未實(shí)際參與提供李某個人銀行卡的行為，主觀上沒有明知，沒有獲利等均不構(gòu)成“情節(jié)嚴(yán)重”的事實(shí)；涉案銀行卡數(shù)量、資金流水等均未達(dá)《意見》規(guī)定的入罪標(biāo)準(zhǔn)，依法可能不構(gòu)成犯罪或?qū)偾楣?jié)顯著輕微。